Ausübung Aktien Optionen Obwohl konventionelle Weisheit hält, dass Sie auf Ihre Optionen sitzen sollten, bis theyre über zu laufen, um die Aktie zu schätzen und zu maximieren Ihren Gewinn zu ermöglichen, können viele Mitarbeiter nicht so lange warten zu warten. Es gibt viele legitime Gründe, frühzeitig zu üben. Unter ihnen: 1. Du hast den Glauben an deine Arbeitgeberperspektiven und damit in ihren Bestand verloren. 2. Sie überdosieren auf Aktien der Gesellschaft. (Es ist in der Regel unklug, mehr als 10 von Ihrem Portfolio in Arbeitgeber Lager zu halten.) 3. Sie wollen vermeiden, in eine höhere Steuer-Klammer geschoben werden. Warten, um alle Ihre Optionen sofort auszuüben, könnte genau das tun. Ausübung eines Teils zu einer Zeit kann das Problem zu lindern. Ein schneller Weg, um den Wert Ihrer Optionen zu schätzen, ist zu berechnen, wie viel Sie nach dem Ausüben taschen und sofort verkaufen die Aktien. (Denken Sie auch daran, dass die Einkommensteuer auf diesen Gewinn fällig wird.) Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass, wenn Sie auf Aktien halten, die aus ausgeübten Optionen umgewandelt wurden, ist es dasselbe wie eine Investition in die Aktie. Wenn youre nicht bequem mit der Möglichkeit eines Rückgangs, halten Sie nicht auf die Aktien. Es gibt drei grundlegende Möglichkeiten, um Optionen auszuüben: Dies ist die einfachste Route. Sie geben Ihrem Arbeitgeber das notwendige Geld und erhalten Aktienzertifikate im Gegenzug. Was passiert, wenn es Zeit zum Ausüben gibt, haben Sie nicht genug Geld zur Hand, um die Option Aktien zu kaufen und bezahlen jede sich daraus resultierende Steuer Einige Arbeitgeber lassen Sie handeln Unternehmen Aktien Sie bereits besitzen, um Option Aktie zu erwerben. Diese Strategie hat den zusätzlichen Vorteil, Ihre Konzentration im Unternehmensbestand zu begrenzen. Anmerkung: Sie müssen die ausgetauschten ISO-Aktien für die erforderlichen ein - und zweijährigen Halteperioden gehalten haben, um zu vermeiden, dass der Umtausch als Verkauf behandelt und damit eine Steuer erhoben wird. Dies ist ein Fall, in dem Sie von einem Börsenmakler das Geld ausleihen, das benötigt wird, um Ihre Option auszuüben und gleichzeitig mindestens genügend Aktien zu verkaufen, um Ihre Kosten zu decken, einschließlich Steuern und Maklerprovisionen. Jeder Restbetrag wird Ihnen in bar oder Vorrat gezahlt. CNNMoney (New York) Erstveröffentlichung 28. Mai 2015: 6:06 PM ETExercising Aktienoptionen Ausübung einer Aktienoption bedeutet den Erwerb der issuerrsquos Stammaktie zu dem Preis, der durch die Option (Zuschusspreis) festgelegt wird, unabhängig vom Aktienkurs zu dem Zeitpunkt, den Sie haben Übe die Option aus. Weitere Informationen finden Sie unter Lageroptionen. Tipp: Ausübung Ihrer Aktienoptionen ist eine anspruchsvolle und manchmal komplizierte Transaktion. Die steuerlichen Implikationen können stark variieren ndash achten Sie darauf, einen Steuerberater zu konsultieren, bevor Sie Ihre Aktienoptionen ausüben. Wenn Sie glauben, dass der Aktienkurs im Laufe der Zeit steigt, können Sie die langfristige Beschaffenheit der Option nutzen und darauf warten, dass Sie die Möglichkeit haben, die Aktienoptionen auszuüben Üben sie aus, bis der Marktpreis des Emittentenbestandes Ihren Stipendienpreis übersteigt und Sie fühlen, dass Sie bereit sind, Ihre Aktienoptionen auszuüben. Denken Sie daran, dass die Aktienoptionen nach einer gewissen Zeit ablaufen. Aktienoptionen haben keinen Wert, nachdem sie abgelaufen sind. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: yoursquoll verzögern jede steuerliche Auswirkung, bis Sie Ihre Aktienoptionen ausüben, und die potenzielle Wertschätzung der Aktie und damit den Gewinn, wenn Sie sie ausüben. Starten Sie eine Ausübungs-und-Hold-Transaktion (Cash-for-Stock) Ausübung Ihrer Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen und dann halten die Aktie. Abhängig von der Art der Option, müssen Sie möglicherweise Bargeld oder Leihen auf Margin mit anderen Wertpapieren in Ihrem Fidelity Account als Sicherheiten, um die Option Kosten, Maklerprovisionen und Gebühren und Steuern (wenn Sie für Margin genehmigt sind) zu zahlen. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Starten Sie eine Ausübungs-und-Sell-to-Cover-Transaktion aus. Ausüben Sie Ihre Aktienoptionen, um Aktien von Ihrem Aktienbestand zu kaufen, dann verkaufen Sie gerade genug von den Aktien der Gesellschaft (zur gleichen Zeit), um die Aktienoptionskosten, Steuern und Maklerprovisionen zu decken Und Gebühren. Die Erlöse, die Sie von einem Ausübung-zu-Deck-to-Cover-Geschäft erhalten, sind Aktienbestände. Sie erhalten einen Restbetrag in bar. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen gemeinsame Aktien. Die Fähigkeit, die Aktienoption Kosten, Steuern und Maklerprovisionen und alle Gebühren mit Erlösen aus dem Verkauf zu decken. Starten Sie eine Ausübungs-und-Verkauf-Transaktion (bargeldlos) Mit dieser Transaktion, die nur bei Fidelity verfügbar ist, wenn Ihr Aktienoptionsplan von Fidelity verwaltet wird, können Sie Ihre Aktienoption ausüben, um Ihre Aktien zu kaufen und die erworbenen Aktien zu verkaufen Zeit ohne eigene Bargeld zu verwenden. Die Erlöse, die Sie aus einer Ausübungstransaktion erhalten, entsprechen dem Marktwert der Aktie abzüglich des Stipendienpreises und der erforderlichen Steuerabzugs - und Vermittlungskommission sowie etwaiger Gebühren (Ihr Gewinn). Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Bargeld (die Erlöse aus Ihrer Übung) die Möglichkeit, die Erlöse zu nutzen, um die Investitionen in Ihr Portfolio durch Ihr Begleiter Fidelity Account zu diversifizieren. Tipp: Kennen Sie das Ablaufdatum für Ihre Aktienoptionen. Sobald sie ablaufen, haben sie keinen Wert. Beispiel für eine Incentive-Aktienoption Ausübung Disqualifizierung Disposition ndash-Aktie verkauft vor spezifizierter Wartezeit Anzahl der Optionen: 100 Zuschusspreis: 10 Fairer Marktwert bei Ausübung: 50 Fairer Marktwert bei Verkauf: 70 Handelsart: Übung und Hold 50 Wenn Ihre Aktienoptionen Weste am 1. Januar, entscheiden Sie, Ihre Aktien auszuüben. Der Aktienkurs beträgt 50. Ihre Aktienoptionen kosten 1.000 (100 Aktienoptionen x 10 Stipendienpreis). Sie zahlen die Aktienoptionskosten (1.000) an Ihren Arbeitgeber und erhalten die 100 Aktien in Ihrem Maklerkonto. Am 1. Juni ist der Aktienkurs 70. Sie verkaufen Ihre 100 Aktien zum aktuellen Marktwert. Wenn Sie Aktien verkaufen, die über eine Aktienoptionsabwicklung eingegangen sind, müssen Sie: Ihren Arbeitgeber benachrichtigen (dies schafft eine disqualifizierende Disposition). Die ordentliche Einkommensteuer auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis (10) und dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung ( 50). In diesem Beispiel, 40 ein Anteil, oder 4.000. Lohnkapitalgewinnsteuer auf den Unterschied zwischen dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung (50) und dem Verkaufspreis (70). In diesem Beispiel, 20 ein Anteil, oder 2.000. Wenn Sie gewartet haben, um Ihre Aktienoptionen für mehr als ein Jahr zu verkaufen, nachdem die Aktienoptionen ausgeübt wurden und zwei Jahre nach dem Erteilungsdatum, würden Sie Kapitalgewinne und nicht gewöhnliches Einkommen auf den Unterschied zwischen dem Zuschusspreis und dem Verkaufspreis zahlen. Nächste Schritte In meiner Erfahrung sind fast alle Optionen, die frühen Mitarbeitern in Tech-Unternehmen gewährt werden, Incentive Stock Options (ISO) nicht nicht qualifizierte Aktienoptionen (NSO). Wenn Sie NSOs haben, dann Wray Rives 039s Antwort ist aber gut, ISOs sind ganz anders besteuert. Wenn Sie eine ISO ausüben, gibt es keine sofortige Steuer fällig. Stattdessen entsteht eine Alternative Mindeststeuer (AMT), die 35 (in CA) des Spread zwischen Ihrem Ausübungspreis und dem Marktwert entspricht. Let039s machen eine vereinfachende Annahme, dass der Wert Ihrer Optionen drastisch überwiegen Ihre ordentlichen Einkommen (Gehalt, Zinsgewinne, etc.). Wenn Sie Ihre Aktie im selben Steuerjahr verkaufen, wie Sie es ausüben, das ist eine disqualifizierte Disposition und Sie zahlen nicht AMT, zahlen Sie die ordentliche Einkommensteuer (über Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihren Bestand nicht im selben Steuerjahr zu verkaufen, werden Sie Schulden AMT am folgenden 15. April (Sie müssen möglicherweise auch geschätzte vierteljährliche Zahlungen zu machen). Der Vorteil einer ISO vs ein NQO ist, dass wenn Sie warten, um Ihre Aktie für ein Jahr nach der Ausübung zu verkaufen, zahlen Sie langfristige Kapitalgewinne ( 25 in CA) gegenüber dem gewöhnlichen Einkommen (50 in CA), das ist eine riesige Steuereinsparung, aber du wirst das finanzielle Risiko einnehmen, wenn die Aktie wertlos ist, schuldest du immer noch die Regierung, die AMT-Menge Ich möchte wirklich verstehen, die Steuer, wenn ich ausüben, Aktienoptionen für ein privates Unternehmen Was sind die Schritte zur Ausübung Aktienoptionen früh in einem privaten Unternehmen Was sind die steuerlichen Implikationen dazu? Ist die Alternative Mindeststeuer (AMT) für nicht ausgeübte, aber verbleibende Aktienoptionen im Falle eines Bargelderwerbs der Gesellschaft gelten Was ist die Bedeutung von quottax Pausen auf Aktienoptionen Ist es klug zu Üben Sie meine Aktienoptionen eines privaten Unternehmens regelmäßig aus oder sollte ich warten, bis ich das Unternehmen verlasse Was sind 409A steuerliche Implikationen für eine Aktie nur Entschädigung von 500.000 Option Aktien ausgegeben bei 0,0001 im Monat Januar 2014, wenn ein Unternehmen bewertet wurde Bei 0,24 Aktien im Oktober 2014 I039m Ausübung (Kauf) meiner Aktienoptionen nach dem Verlassen eines Unternehmens. Bin ich verpflichtet, Steuern auf sie jetzt zu zahlen Sollte ich meine Aktienoptionen ausüben Ich habe vor kurzem private Aktienoptionen ausgeübt, als ich meine Firma verließ. Sie sind nicht verkaufbar. Schulde ich jetzt Steuern? Was bedeutet die Ausübung von Aktienoptionen bedeutet, dass der Verkauf von Privataktien in einem internen Unternehmen Rückkauf anders als der Verkauf an einen privaten Käufer besteuert werden Wie können Sie herausfinden, ob you039re auf dem Haken für AMT, wenn Sie Aktienoptionen bei einem privaten Unternehmen ausüben Und sie nicht freigeben die FMV zum Zeitpunkt der Ausübung Ich ausgeübt Aktienoptionen vor 5 Jahren und Unternehmen ist immer noch privat. Was sind meine Rechte als Aktionär wie Firmenfinanzierungen, Gesundheitsinformationen, etc. Ich lebe in NY und arbeite in CT. Wenn ich meine Anreiz-Aktienoptionen ausübe, welchen Zustand ich die staatlichen Steuern bezahle, um die Ausübung Option zu haben, kann ich meine Aktien ausüben, bevor sie ausgeübt werden Wenn ich tue, was passiert mit denen, die nicht gelassen werden, wenn ich das Unternehmen früh verlasse
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